Finanspolicy

1. Finansverksamheten

Majblommans Riksförbunds finansverksamhet ska hantera riksförbundets kassaflöde och investerade medel på ett professionellt sätt så att en tillfredsställande avkastning erhålles, beaktat önskad risknivå som uttrycks genom denna policy.
Kapitalförvaltningen är dock ingen egen verksamhet inom organisationen.

2. Betalningsflöden

Likviditetsprognos för det närmaste kvartalet skall göras varje kvartal. Vid behov görs prognosen på längre sikt.

3. Hantering av likviditet

Medel som inte behövs i den löpande verksamheten inom den närmaste framtiden får placeras på konto hos svensk bank, räntefonder eller Riksgälden. Detta sker i syfte att erhålla avkastning på de likvida medlen, samtidigt som de utsätts för begränsad risk.

4. Långsiktig förvaltning

Medel som verksamheten bedömer inte behövs i den löpande verksamheten på längre sikt får placeras långsiktigt. Placeringsinriktningen ska vara långsiktig och placeras i tillgångar som ger godtagbar säkerhet.

Värdepapper som erhålls som gåva ska säljas om de inte överensstämmer med gällande placeringsprofil.

4.1. Placeringar

Portföljens medel får placeras i följande tillgångsslag/placeringsformer:

Aktie-, ränte-, samt blandfonder.

4.2. Riktlinjer

Placering får ske i fonder som står under tillsyn av Finansinspektionen eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn. Placering får ske i ränte-/blandfonder som investerar i värdepapper med god kreditvärdighet, motsvarande så kallad ”Investment grade”.

Vid placering i fonder ska de etiska regler som gäller inom Robur Humanfonden, eller liknande, vara vägledande.

4.3. Placeringslimiter

Aktie-/blandfonder, lägst 0 % och högst 70 %

Räntefonder, lägst 30 % och högst 100 %

4.4. Rebalansering

Rebalansering ska ske med hänsyn till placeringslimiterna och med hänsyn till marknadsförutsättningarna.

5. Valutarisk

Placering tillåts endast i svenska kronor. Placering får ske i fonder med underliggande

tillgångar utställda i utländsk valuta, så länge fondandelen är utställd i svenska kronor.

6. Utlåning

Majblommans Riksförbund ska inte låna ut pengar som en del av kapitalförvaltningen.

7. Upplåning

Följande upplåningsformer tillåts: fastighetslån och checkkredit.

8. Organisation

Majblommans Riksförbunds finansgrupp beslutar om omplaceringar inom ramen för denna policy. Finansgruppen är:

Christina Backman, jurist, representantskapet

Nicklas Alkvist, civilekonom, styrelsen

Åse Henell, generalsekreterare

Generalsekreterare Åse Henell verkställer beslutade omplaceringar inom ramen för denna

policy.

9. Rapporter

Generalsekreterare ska lämna en likviditetsprognos till styrelsen i samband med beslut om budget för kommande år samt när risk för betydande nedgång i likviditet föreligger. Generalsekreterare ska vid styrelsemöten lämna en rapport om aktuella placeringar.

Inför varje styrelsemöte ska finansgruppen informeras om eventuella förändringar i placeringar.

10. Revidering

Finanspolicyn gäller tills vidare. Styrelsen ska i samband med årsbokslutet ta ställning till policyn för det kommande året.